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金融月丨遠離非法集資—守住錢袋子·護好幸福家

發布日期:2022年09月14日

    01-什么是非法集資?

    非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。(《防范和處置非法集資條例》(中華人民共和國國務院令第737號)第二條)

     

    02-非法集資有哪些表現形式?

    1.非持牌機構、互聯網平臺違法違規開展資產管理、投資理財業務,發售理財產品籌集資金。

    2.未經批準,銷售、宣傳“保本保息”“低風險、高收益”的理財產品籌集資金,收益率明顯高于社會平均收益水平。

    3.未經批準,打著“銀行”“保險”旗號,向社會公眾籌集資金或從事其他不法活動。

    4.以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為名義,向社會公眾籌集資金。

    5. 以“虛擬任務”“加盟積分”“消費返利”等為幌子,無商品、無實體依托,向社會公眾籌集資金。

    6.以提供養老服務、投資養老產業為名義,承諾返本付息,向社會公眾籌集資金。

    7.以私募基金為名義,向社會不特定對象籌集資金。

    8.金融互助”“保險互助等名義,向社會公眾籌集資金。

    9.其他非法集資行為。

    (銀行業保險業防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙工作要點)

     

    03-非法集資的主要特征是什么?

    1. 未經有關監管部門依法批準, 采用公開宣傳、推介方式,違規向社會籌集資金;

    2.承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報; 

    3.以合法形式掩蓋非法集資目的,為了掩飾其非法目的,犯罪分子往往與受害者簽訂合同。

     

    04-如遇到以下情形,務必提高警惕?。?!

    1.看廣告、賺外快”“消費返利為幌子的;

    2.以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

    3.以投資養老產業可獲高額回報或免費養老、“以房”養老等為幌子的;

    4.以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

    5.以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

    6.扶貧”“互助”“慈善”“影視文化等為幌子的;

    7.在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

    8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的。

     

    保護好個人信息,關注非法集資的風險提示,如遇到涉嫌非法集資行為,應立即舉報或者投訴??!

     

     

     

     

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